10 подписчиков
Мой инвестиционный портфель самоанализ на 03.02.2026 г. и дальнейшие планы.
Мой инвестиционный портфель в настоящее время имеет следующую диверсификацию по секторм:
- В нефте газ, самая значительная концентрация 35,4% — (акции ПАО ЛУКОЙЛ, Новатэк, Роснефть НК с отрицательной динамикой в падение котировки на 24,05%, Татнефть, Транснефть ап.) в связи с чем портфель сильно зависим от цен на нефть и газ, а также геополитических рисков.
- Финансы 25,56% — облигации БалтЛизП15, акции Банк Санкт-Петербург и Сбербанк России, фонд Сберегательный.
- Металлургия 13,62% — акции Нлмк с отрицательной динамикой падение на 48,03%, Норильский Никель ГМК, Полюс, Северсталь, а также облигации Урал Сг1Р05. Высокая волатильность акций Полюса и Норильского Никеля создаёт дополнительные риски в виде чувствительности к ценам на металлы.
- IT и телеком 0,13% — акции Ростелеком и Яндекс, а также облигации Яндекс1Р2. Хотя у меня и имеются активы из данного сектора, доля IT и телекоммуникаций очень низкая — данный сектор имеет высокий потенциал роста. В связи с выше сказанным буду усиливать позицию в IT и телекоме за счёт акций крупных российских и международных IT-компаний.
- Энергетика 5,69% — акции Россети Ленэнерго префы и обычные, а также акции Россети Центр. Менее подвержены политическим рискам, переодически индексируются рынком имеют стабильный доход, в связи с чем буду доводить их до 10%.
- Химпром 3,96% — корпоративные облигации ПолипП2Б13.
- Потребительские товары 3,71% — корпоративные облигации Инаркт2Р1 и Инаркт2Р2, акции Корп центр ИКС 5.
- Государственные облигации 1,94% — ОФЗ 26228 и муниципальные Томскобл24, Ульбб34008. Присутствие данных государственных облигаций — являются вложением с относительно низким риском.
- Транспорт и машиностроение 1,31% — облигации РЖД 1P-44R.
- Строительство и недвижимость 0,67% — облигации АБЗ-1 2Р04.
Как вы видите мои читатели я стараюсь сделать диверсификацию по секторам экономики, чтобы снизить риски. Также пытаюсь создать баланс между акциями и облигациями. На данный момент у меня недостаточная доля облигаций для долгосрочного портфеля, а на помню Вам долгосрочный портфель в моем понимании это горизонт более 15 лет, в связи с чем для более консервативной стратегии долю облигаций буду увеличивать до 45%-55%, а также планирую добавление зарубежных активов и ETF, усиление позиций в растущих секторах (IT, телеком).
В портфеле у меня также имеются «голубые фишки» Российского рынка, а именно акции Сбербанк, ЛУКОЙЛ, Яндекс и др. — которые являются надёжными компаниями с высокой ликвидностью.
Также в моем инвестиционном портфеле абсолютно отсутствует диверсификация по странам — все активы российские, что увеличивает страновой риск. В связи с чем долгосрочные перспективы зависят от макроэкономических факторов:
рост экономики РФ;
динамика цен на нефть, металлы;
развитие IT-сектора;
государственная поддержка ключевых отраслей.
Для снижения странового риска и улучшения портфеля планирую в будущем добавить зарубежные активы и защитные активы в виде золото, драгоценные металлов — 5–10% портфеля.
Стратегия у меня напомню: Buy and Hold или «купи и держи» с ребалансировкой раз в год. Регулярными реинвестициями процентов с депозита раз в несколько месяцев, а также реинвестированием дивидендов и купонов, пересматривать портфель каждые 3–5 лет с учётом изменений в экономике и личных целях.
------------------------------
P.S. Информация полученная Вами в этой статье от Меня не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Это всего лишь мой личный опыт...
Вы
2 минуты
5 февраля