7 подписчиков
На днях прилетело требование от Т‑Банка по 115‑ФЗ.
Что случилось: решил обменять USDT на рубли через P2P на бирже — как обычно. Продавец попался редкостный: начал дробить платежи по 3–5 тысяч и растягивать переводы на несколько часов.
Ладно, полбеды. Через пару дней в личном кабинете банка появилось требование предоставить пакет документов. Забавно, что я удалял mail от банка, не читая — думал, очередной спам.
В общем, ЦБ и финмониторинг серьёзно взялись за движения по счетам. Раньше проблем не было: карты использую активно, обороты стабильные. Последний и единственный раз, когда мне прилетал блок, — это когда делал обмен на 1 млн в обе стороны. А тут — мелочь, и бац…
Как поступать — решайте сами. Мне не страшно: деятельность официальная, ничего противоправного не делаю. Пакет документов и объяснение отправил, жду ответ.
Буду ли дальше пользоваться P2P? Да. Но продавцов теперь буду выбирать внимательнее.
Пара выводов для себя:
- не игнорировать уведомления от банка;
- избегать контрагентов, которые дробят переводы;
- заранее держать под рукой базовый пакет подтверждающих документов.
И конечно, вести прозрачную официальную деятельность
Жду ответ от банка, обязательно поделюсь решением
1 минута
27 сентября 2025