181 подписчик
ПЕРЕДАЛ БАНКОВСКУЮ КАРТУ ТРЕТЬИМ ЛИЦАМ — СТАЛ ФИГУРАНТОМ УГОЛОВНОГО ДЕЛА!
Если к вам когда-нибудь обратятся с такими формулировками, то нужно держаться от таких людей подальше...
— «Просто переводы, ничего незаконного».
— «Оформи карту на себя, дашь мне доступ, а я тебе заплачу».
— «Будешь дропом — заработаешь легко».
Передача банковской карты третьим лицам — прямой путь к уголовной ответственности.
Что такое дроп?
Это человек, который регистрирует на себя карту, счёт, ИП или юрлицо, а потом передаёт управление третьим лицам — чаще всего для обналичивания и отмывания денег.
⠀
Почему это незаконно?
Если через карту проходят мошеннические переводы, обнал, финансы с теневого бизнеса — вы автоматически становитесь соучастником преступления, даже если «ничего не знали».
УК РФ, статьи, по которым заводят дела:
- Ст. 159 УК РФ — мошенничество
- Ст. 172.2 УК РФ — незаконные банковские операции
- Ст. 174 и 174.1 УК РФ — легализация преступных доходов
- Ст. 187 УК РФ — изготовление или сбыт поддельных платёжных средств.
Даже если вам просто «скинули деньги» и «попросили снять» — это уже пособничество.
Важно:
- Банк может заблокировать счёт без объяснения причин, а деньги — «заморозить».
- Вы рискуете попасть в список ЦБ как участник сомнительных операций.
- Следствие может прийти к вам домой: обыск, изъятие телефона и допрос — не редкость.
- Даже если вы «ничего не знали», ответственность наступает — незнание закона не освобождает от ответственности.
Вывод: карта — это не просто пластик. Это ваша финансовая ответственность.
Передача её третьим лицам — это не халтура, а серьёзный риск вашей свободы.
1 минута
12 сентября