Кредит на 3 млрд рублей выдал себе экс-глава банка «Открытие» Дмитрий Ромаев, после чего просто сбежал за границу. Провернуть аферу ему удалось через принадлежащую ему кипрскую фирму Benirlia Holdings Limited, которая не смогла вернуть долг и начала ликвидацию.