1 подписчик

📞 Как мы проводим первичный анализ клиента?

На нашей странице мы делимся тем, как работаем с партнерами и их клиентами. Но мы так же работаем в поле на прямую с клиентами. Здесь мы хотим поделиться наши опытом фильтрации клиента на первичном звонке, до встречи и остальных проверок.

Первый звонок с клиентом — это далеко не полный анализ, но важный старт. На этом этапе мы задаем ключевые вопросы, чтобы определить, как дальше вести работу:

1️⃣ Сумма кредита:

Мы понимаем ожидания клиента. Если сумма слишком велика, мы предлагаем делить её на несколько займов, чтобы платежи не превышали допустимый уровень. В случае ипотеки важно узнать размер первоначального взноса.

2️⃣ Возраст клиента:

Критический фактор. Молодым клиентам с нулевой кредитной историей мы объясняем, как важно начинать с малого и наращивать кредитную историю. С возрастными клиентами анализируем банки, работающие с этой аудиторией.

3️⃣ Наличие детей:

Если это ипотека, важно учитывать материнский капитал. При других кредитах дети могут быть дополнительной нагрузкой, что требует анализа дохода и оценки платежеспособности.

4️⃣ Кредитная история:

Мы делим её на положительную и отрицательную. Отсутствие кредитной истории, большая нагрузка или просрочки требуют разных подходов и стратегии работы.

5️⃣ Уровень дохода:

Зарплата клиента должна соответствовать его запросам. Если доход подтверждается документально и подходит, мы приглашаем его в офис. В других случаях работаем с работодателями или через сторонних партнеров для подтверждения дохода.

📌 Это лишь часть процесса. В следующих постах мы расскажем о более детальных этапах анализа. Оставайтесь с нами, чтобы быть в курсе всех важных нюансов работы с клиентами! 😊

#КредитныйАнализ #РаботаСПартнерами #Ипотека #КредитнаяИстория #ФинансовыйКонсалтинг

📞 Как мы проводим первичный анализ клиента? На нашей странице мы делимся тем, как работаем с партнерами и их клиентами. Но мы так же работаем в поле на прямую с клиентами.

1 минута

28 октября 2024