268 подписчиков
💸 Рынок отмывания денег в России: масштабные схемы на 2 трлн рублей
Рынок отмывания денег в России продолжает расти, достигая угрожающих масштабов. В 2023 году его объём оценивался в 2 трлн рублей, что составляет около 1,2% ВВП страны. Финансовые потоки идут в обход законов, нанося серьёзный ущерб экономике и снижая уровень доверия к финансовым институтам.
📊 Ключевые показатели отмывания в 2023-2024 годах
По данным Банка России, за прошлый год:
30,8 млрд рублей были незаконно выведены за рубеж,
59,5 млрд рублей — обналичено внутри страны.
Тревожным остаётся факт, что 76% обналиченных средств (₽44,9 млрд) были выплачены физическим лицам. Уже в первой половине 2024 года их доля в сомнительных операциях по обналу выросла до 81% (₽15,9 млрд). Это указывает на активное использование граждан в схемах, где деньги выводятся через подставные компании и под фиктивные нужды.
🏦 Сектора экономики — лидеры по объёму отмывания
Росфинмониторинг выделяет несколько ключевых отраслей, в которых незаконные операции с деньгами происходят наиболее активно:
Лесопромышленный комплекс — один из самых теневых секторов, через который незаконно перемещаются большие суммы. Сложные схемы сделок с древесиной используются для сокрытия нелегальных доходов.
ЖКХ — классическая площадка для финансовых махинаций. Завышенные сметы на обслуживание домов и инфраструктуры, фиктивные ремонты и услуги — всё это помогает отмывать огромные суммы.
Туристические компании — например, продажа наличной выручки туристическими компаниями
Приём металлолома — этот бизнес используется для маскировки теневых доходов. Легко манипулируемые документы и анонимность участников оборота позволяют легализовать крупные суммы.
Криптовалютные операции — растущий канал для отмывания денег. Использование криптовалют даёт злоумышленникам высокий уровень анонимности и сложность отслеживания транзакций.
Наркотики — доходы от незаконного оборота наркотиков продолжают искать легальные пути, часто через фиктивные бизнесы, микропредприятия и теневые структуры.
📈 Что дальше?
Отмывание денег подрывает экономическую стабильность и создаёт риски для развития легального бизнеса. В условиях усиливающегося контроля со стороны государства и финансовых институтов мошенники вынуждены усложнять схемы, что только увеличивает общий объём теневого рынка. Борьба с этим явлением требует ужесточения контроля за сомнительными операциями и улучшения методов отслеживания финансовых потоков.
Отмывание денег в России — это проблема, требующая системного подхода и более глубокого контроля со стороны государства. Экономические потери очевидны, а доверие к финансовой системе под угрозой.
#финансы #обнал #экономика #криптовалюта #теневойбизнес #туризм #жкх #росфинмониторинг
2 минуты
14 октября 2024