253 тыс подписчиков
❌ Подозрительная операция
Если у операции есть признаки отмывания денег, полученных преступным путем, банк потребует объяснить, зачем и на каком основании проходят переводы. У ЦБ есть перечень признаков транзакций, по которым могут возникнуть вопросы. Например, подозрительно, если клиенту пришли деньги на счет в банке А и он быстро вернул их отправителю, но на счет в банке Б.
❌ Операция без согласия клиента
Если банк считает, что операцию проводят без добровольного согласия клиента, ее должны приостановить или отклонить. ЦБ утвердил шесть признаков, по которым можно выявить такие операции. Например, платеж делают через непривычное устройство или оператор связи сообщает банку о подозрительной активности в виде звонков и смс.
Банки проверяют операции клиентов. Если перевод вызывает вопросы, банк имеет право приостановить его или даже заблокировать карту.
Вот частые причины, почему перевод могут заблокировать:
Около минуты
1 октября 2024