😱 Хочу купить/продать крипту – как защитить банковскую карту от блокировки?

Россия постепенно принимает крипту, но P2P сделки — все еще «нежелательные операции». Поэтому банки очень даже могут блокировать ваши транзакции.

❄️Карты криптанов морозят в основном по знаменитому 115-ФЗ – закону о «подозрительных операциях» и отмывании средств. Он, конечно, не регулирует сделки с криптой, но криптана могут заподозрить как раз в том, что 115-ФЗ запрещает.

Поэтому банк способен проверить ваши P2P-сделки, переводы с карты на карту. Поэтому, чтобы к вам не возникло вопросов, будем соблюдать крипто-гигиену.

1️⃣ Самое важное – ограничьте частоту и объемы операций. ЦБ обозначил, что под пристальный контроль должны попадать счета, с которых совершается более 50 переводов за месяц разным людям, или более 30 операций в день. Лимиты суммы – ₽100 000 в день или ₽1 млн в месяц.

Но это в основном это касается P2P-торговцев и арбитражников. Для обычных людей тут большой опасности нет.

2️⃣ Используйте «живую» карту, с которой вы покупаете продукты, оплачиваете коммуналку. На такие карты реже обращают внимание.

3️⃣ Не упоминайте крипту в комментарии к переводу. Обычно торговцы предлагают что-то типа «возврат долга» или «на подарок».

4️⃣ Не обналичивайте деньги сразу после получения, особенно крупную сумму. Вас могут посчитать «обнальщиком».

5️⃣ Или можно закидывать деньги на платежные сервисы типа Payeer и ЮMoney. Или вообще пользоваться наличкой, если у вас есть подходящие контакты.

1 минута

27 сентября 2024