5 подписчиков
ЦБ с 1 октября откроет сервис для проверки бизнеса контрагента
Банк России (ЦБ) с 1 октября откроет сервис, с помощью которого на платформе «Знай своего клиента» можно будет проверить на надежность предпринимателя или компанию, говорится в сообщении ЦБ.
Отмечается, что бизнес с высоким уровнем подозрительных операций будет представлен в красной зоне.
Проверить можно будет не только контрагентов, но и себя. Несогласные с тем, что находятся в красной зоне, в ряде случаев смогут оспорить решение регулятора. Сделать это смогут лишь те клиенты, в отношении которых банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Для этого им потребуется обратиться с заявлением в ЦБ. Если же такие меры уже применяются, то обращаться нужно будет в межведомственную комиссию при Банке России.
В ЦБ напомнили, что платформа «Знай своего клиента» заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса российским компаниям и индивидуальным предпринимателям присваивается один из трех уровней риска - низкий, средний, высокий. Сведения об этом доступны кредитным организациям: благодаря ему, они понимают, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.
По данным регулятора, сегодня 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% - среднего и 1,3% - высокого.
1 минута
24 сентября 2024