269 подписчиков
Названы суммы переводов, которые считаются банками подозрительными 💸
Согласно антиотмывочному закону, все российские банки обязаны отслеживать денежные переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Однако это не единственный критерий. Операции с суммой от 100 тысяч рублей в сутки или более миллиона рублей в месяц также подлежат вниманию.
Кроме того, банки могут устанавливать свои собственные признаки подозрительных операций. Например, если клиент отправляет или получает более 30 переводов в день, это может вызвать вопросы. Также под наблюдение попадают клиенты, имеющие более десяти получателей в сутки или более 50 в месяц, а также те, кто слишком быстро переводит только что полученные средства.
Банки также обращают внимание на карты, с которых осуществляется перевод. Если на карте не проводятся регулярные платежи за коммунальные услуги или другие бытовые расходы, это может насторожить финансовые учреждения.
Важно помнить: суммы переводов — это не единственный признак подозрительных операций. Банки учитывают множество факторов, что подчеркивает необходимость быть осторожными при совершении транзакций.
🔑 Всё это служит напоминанием о том, что деньги нужно переводить осознанно и с пониманием возможных последствий.
#ФинансоваяГрамотность #Мошенничество #ЦиничныеФинансы #БанковскиеОперации
1 минута
23 сентября 2024