277 подписчиков
Центробанк дал доступ к сервису "Знай своего клиента", так называемый "светофор", не только банкам, но и бизнесу.
Правда, в усеченном виде.
Мы можем посмотреть находимся мы в красном списке ЦБ или нет. А вот "желтый" цвет недоступен.
О чем тут речь?
Банки в рамках финмониторинга следят за операциями своих клиентов. И сообщают в ЦБ о подозрительных транзакциях и деятельности клиентов.
ЦБ выставляет рейтинг по принципу светофора:
🟢 Зелёный - все ок, низкий риск.
🟡 Жёлтый - есть моменты, средний риск, за клиентом надо следить.
🔴 Красный - опасный клиент, блочим, ликвидируем.
Получив статус красного клиента бизнесу нужно принимать срочные меры по реабилитации, т.е выходу из красного списка.
Иначе бизнесу грозит замораживание денег и принудительная ликвидация в течение 6 месяцев. И это очень серьёзно, по сути летально ☠️
В красном статусе вам приостановят все операции кроме бюджетных и зарплаты, так что получив блок по 115-ФЗ точно надо посмотреть свой статус.
Кстати, если ваш банк отказывается переводить деньги вашему контрагенту — проверьте его тоже в этом сервисе.
Ссылка на сервис здесь.
#бланкет_новости
#бланкет_115фз
Около минуты
4 октября 2024