268 подписчиков
🚨 Росфинмониторинг предупреждает: маркетплейсы под угрозой обналичивания! 🚨
Росфинмониторинг направил банкам тревожное предупреждение: маркетплейсы становятся ареной для сомнительных финансовых схем. Проблемы с импортом побуждают продавцов искать нестандартные пути расчетов с поставщиками, что увеличивает риск обналичивания средств.
🔍 Что происходит? Росфинмониторинг фиксирует рост использования маркетплейсов для обналичивания денег. В связи с проблемами в импортных цепочках, продавцы нередко прибегают к нестандартным расчетам, что вызывает подозрения у антиотмывочных систем банков.
📉 Как это влияет на бизнес? Банки уже начали более тщательно проверять операции сейлеров на маркетплейсах. Платформа "Знай своего клиента" (ЗСК) ЦБ классифицирует таких клиентов как высокорисковых, что может привести к блокировкам и отказам в проведении транзакций.
🛡 Что делают банки? Некоторые банки, как ВТБ и Сбер, сообщают, что не наблюдают значительного роста "желтых" и "красных" клиентов среди сейлеров. Однако, внутренние проверки и дополнительный контроль за транзакциями стали более жесткими.
🔧 Критика и реальность Риски ошибок антиотмывочных систем остаются. Законопослушные предприниматели могут пострадать из-за излишней строгости алгоритмов, которые не всегда учитывают контекст сделок. В то же время, необходимость борьбы с реальными схемами обналичивания не вызывает сомнений.
🏦 Что можно сделать, чтобы избежать проблем?
1. Честные отчеты и прозрачность. Поддерживайте открытость в расчетах и отчетности, чтобы снизить вероятность подозрений со стороны банков.
2. Обращайтесь к консультантам. Если ваш бизнес активно использует маркетплейсы для расчетов, возможно, стоит проконсультироваться с финансовыми и юридическими специалистами.
3. Проверяйте контракты. Убедитесь, что ваши договоры и контракты соответствуют текущим требованиям и не могут быть неправильно интерпретированы как подозрительные.
⚖️ Что думают эксперты?
Эксперты утверждают, что борьба с обналичиванием и финансовыми преступлениями важна, но она должна быть сбалансированной. Излишняя строгость может затруднить ведение бизнеса и даже вызвать обратный эффект. Банкам предстоит улучшить свои алгоритмы, чтобы минимизировать риски для добросовестных клиентов.
📊 Итог
Рынок маркетплейсов нуждается в адекватной защите от финансовых рисков, но важно, чтобы меры не становились препятствием для честного бизнеса. Следите за изменениями и готовьтесь к возможным изменениям в процессах обработки платежей.
https://dzen.ru/id/65d0bd2d3933641137a41b90 📈 #финансы #антиотмывка #маркетплейсы #Росфинмониторинг
2 минуты
18 сентября 2024