Кто такой финансовый тьютор?

Судя по ответам в опросе, я поняла, что люди не знают, кто это такой.

Отвечаю в этом посте

Деньги сильно влияют на жизнь.

Когда управляешь ими грамотно, то можно:

• не оставаться к концу месяца без денег;

• создать подушку безопасности на случай непредвиденных событий;

• заставить деньги работать на вас;

• совершить крупную покупку и не копить на нее полжизни;

• разобраться в сути инвестирования и получать пассивный доход;

• перестать просто мечтать, а сформулировать долгосрочные финансовые цели и создать реальный план по их реализации;

• сэкономить время на изучение многообразия инвестиционных, банковских, страховых и других предложений в поисках оптимального решения;

• грамотно учитывать такие понятия, как инфляция, риски, ликвидность, перспективы развития и т. д. в создании индивидуального финансового плана.

Финансовый тьютор (советник) имеет компетенции в решении следующих задач:

1. Составить личный финансовый план

Чтобы финансовые мечты (купить квартиру, отправиться в путешествие и др.) не оставались мечтами, а стали реальностью, необходимо их «просчитать» и наметить четкий план действий. Тьютор поможет оценить текущее финансовое состояние, провести расчеты с учетом инфляции, продумать индивидуальную и понятную стратегию, благодаря которой по четкой инструкции можно добиться желаемых целей (тренинг «Дом мечты»).

2. Уменьшить переплаты по кредитам и ипотеке

Финансовый тьютор помогает рассчитать переплату по кредиту или ипотеке, выявить затраты, рассмотреть варианты улучшения ситуации: рефинансирование или более приемлемые условия кредитования.

3. Увеличить накопления

Не все люди умеют копить деньги и продумывать финансовые шаги наперед, а те, кто копит, не всегда знают, как правильно использовать средства, чтобы они приносили доход. Вместе с тьютором можно обнаружить скрытые резервы семейного бюджета, наметить дополнительные источники дохода, выделить свободные деньги и выгодно их вложить. Финансовый советник найдет безопасные инструменты с высокой доходностью и допустимым уровнем риска, при этом клиенту не придется самостоятельно разбираться в различных активах и нюансах инвестирования на рынке ценных бумаг.

4. Выбрать выгодные финансовые инструменты

Финансовый тьютор разбирается в тонкостях банковских вкладов, кредитов, инвестиций и помогает избежать неоправданного риска. В частности, находит наиболее прибыльную процентную ставку по вкладам, минимальный процент по кредитам, оценивает надежность банка, знакомит с основами инвестиционных вложений. Он не только разбирается в акциях и облигациях, но и избегает маркетинговых уловок финансовых корпорации, учитывает тарифы и сноски, чтобы уберечь неопытного инвестора от финансовых потерь.

5. Выбрать пенсионную и страховую программу

Часто пенсионеры получают пенсию, которой еле хватает на жизнь. Чтобы не оказаться в подобной ситуации, нужно думать о будущем уже сегодня. Финансовый тьютор поможет рассмотреть варианты пенсионного планирования и страховых программ, формирующих подушку безопасности и подберет самый подходящий и выгодный вариант.

И вот всему этому я обучаюсь сейчас и кое-что уже могу передать и вам.

А если кому-то интересно, где я получаю такие ценные знания, обращайтесь в личку 📱

2 минуты

12 сентября 2024