22 подписчика

📣 Банк не может штрафовать клиента за сомнительные операции

Верховный суд напомнил, что с 1 июля 2022 года нельзя обосновывать дополнительные комиссии и другие клиентские сборы борьбой с легализацией преступных доходов и т.п. (Определение ВС РФ от 04.09.2024 № 305-ЭС24-5195 )

Суть дела:

Банк заподозрил, что клиент совершает сомнительные операции, и запросил информацию о них. Поскольку сведения клиент вовремя не передал, кредитная организация по своим правилам об открытии и обслуживании счета списала штраф. Клиент счел это неосновательным обогащением и пошел в суд.

Что решили судьи:

Три инстанции поддержали банк.

ВС РФ восстановил справедливость, указав, что кредитная организация не может взимать вознаграждение в виде штрафа за непредоставление данных по Закону о противодействии легализации преступных доходов. Дело направлено на новое рассмотрение.

Верховный суд уже приходил к сходному выводу , который касался повышенной комиссии за проведение сомнительной операции.

- Нетипичный бухгалтер

Около минуты

11 сентября 2024