37 подписчиков
В 2017 году был принят Федеральный закон № 470-ФЗ от 29.12.2017, который утвердил механизм реабилитации предпринимателя, попавшего в «черный список». А поправки от 2022 года в него установили процедуры по выходу из него.
Однако есть еще одна рекомендация ЦБ для компаний, которая позволит еще на этапе сомнений банка не попасть в список отказников. Прежде чем отправить ФЭС в Росфинмониторинг финансовая организация обязана оценить подозрительность действий клиента, понять цели и характер операции.
Банк может:
- запросить документы и информацию о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности;
- установить срок для представления документов;
- пригласить клиента на личную встречу;
- приехать на место ведения бизнеса клиента.
Не игнорируйте запросы банка. Отвечайте в указанный им срок и подтвердите экономический смысл операции максимальным перечнем документов. Проверить финансовое состояние контрагента можно с помощью сервиса Контур Фокус.
Около минуты
3 сентября 2024