44 подписчика
Владельцы счетов в разных банках могут столкнуться с блокировкой переводов с одного своего счета на другой.
Такой закон вступил в силу 25 июля, сообщает РБК. До вступления этого закона в силу банки обязаны были производить проверку операции перевода по трем признакам, теперь их стало шесть:
1. Перевод денежных средств лицу, включенному в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»;
2. Перевод с использованием устройств, включенных в указанную базу данных Банка России;
3. Перевод на счета, по которым совершались мошеннические операции согласно оценке антифрод-систем банков, даже если клиент не сообщал об обмане;
4. При нетипичной для клиента операции, например по сумме перевода, времени и месту совершения, периодичности;
5. При наличии информации от сторонних организаций, например от операторов связи о мошеннической операции;
6. Если есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая в банк по любым каналам.
При отправлении денег на подозрительный счет банк обязан приостановить операцию и незамедлительно сообщить клиенту о том, что реквизиты принадлежат аферистам. Период охлаждения – два дня. Если спустя два дня клиент все же решает отправить средства или не отреагирует на предупреждения банка в период охлаждения, то деньги уйдут мошенникам.
1 минута
30 августа 2024