269 подписчиков
Почему банки блокируют счета за операции с криптовалютой? Разбираемся спокойно
Когда речь заходит о криптовалюте, у банков включается режим повышенной бдительности. 💼 Транзакции с цифровыми активами привлекают внимание из-за высокого риска отмывания денег и использования подставных лиц. 🕵️♂️ Банки всё чаще блокируют счета, когда замечают что-то подозрительное, даже если ты просто меняешь крипту на рубли.
Всё дело в новых технологиях. Системы вроде "Знай своего клиента" отслеживают операции и присваивают клиентам уровни риска. 🚦 Если твои транзакции окажутся в "красной" зоне, счёт могут заблокировать — иногда даже без явных причин. 😲
Особенно следят за теми, кто совершает много операций с разными людьми. Если ты работаешь с криптовалютой и за день у тебя десятки контрагентов, банк может заподозрить неладное и принять меры. 💸 И самое интересное: если среди твоих отправителей окажется дроп — человек, который передал свою карту для теневых схем — блокировка может коснуться и тебя, даже если ты действуешь честно. 🚫
Что делать? Всегда держи под рукой доказательства: историю транзакций, скрины с криптобирж — всё, что может подтвердить, что твои операции законны. 📑 Если банк запросит документы, лучше сразу объясниться, чем потом разбираться с блокировкой.
#финансы #криптовалюта #блокировкасчетов #банки #финконтроль
1 минута
9 сентября 2024