167 подписчиков

👆 Как безопасно обменивать криптовалюту на P2P, чтобы избежать блокировки счёта?

Основные риски и причины блокировки:

1. Блокировка карт может произойти из-за подозрений банка в нарушении Федерального закона № 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Банки обязаны отслеживать операции клиентов и выяснять происхождение их средств.

2. Регулярные и крупные переводы могут вызвать подозрения и привести к блокировке.

3. Риск блокировки повышается при использовании P2P-обмена криптовалютами, особенно если контрагент переводит "грязные" деньги.

Как банки относятся к P2P-торговле:

1. Большинство крупных банков, таких как Тинькофф, Сбербанк и Райффайзенбанк, подходят к ситуации индивидуально и имеют собственные схемы работы с такими переводами.

2. Есть лимиты превысив которые можно попасть под мониторинг: не превышать оборот в 1 млн рублей в месяц, не проводить более 20-30 операций в месяц и избегать большое количество контрагентов.

3. Некоторые банки, такие как БКС Банк и Хоум-Кредит, категорически не поддерживают операции, связанные с криптовалютой, и могут сразу блокировать счета при малейших подозрениях.

Рекомендации по безопасности:

1. Используйте карту для повседневных операций, чтобы она выглядела как обычная.

2. Не обналичивайте средства сразу после получения, делайте это постепенно.

3. Следите за лимитами и избегайте большого числа операций или контрагентов в день.

4. В назначении платежа не упоминайте криптовалюту, лучше не используйте никакие комментарии.

Соблюдение этих простых рекомендаций поможет снизить риски блокировки банковского счёта при обмене криптовалют на P2P-площадках.

#p2p #переводы #обмен

Следите за нами в Telegram

👆 Как безопасно обменивать криптовалюту на P2P, чтобы избежать блокировки счёта? Основные риски и причины блокировки: 1.

1 минута

12 августа 2024