34 подписчика
Новый вид блокировок банковских карт.
Часто это происходит при покупке продажи криптовалюты. Но покупка товаров на рынках тоже может нести такой риск. Тем более в последнее время участились такие блокировки.
Причины блокировок
Перечень факторов, по которым банк может признать перевод подозрительным или мошенническим:
Получатель имеет счёт, включенный в реестр ЦБ РФ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В данной базе содержится информация о клиентах банков, замеченных в подозрительных или потенциально незаконных операциях.
Счёт получателя использовался для мошеннических действий согласно данным антифрод-систем банка. В таких случаях платеж будет заблокирован, даже если счёт ещё не внесён в реестр Центробанка.
Операция совершается с устройства, которое ранее было задействовано в мошеннических схемах.
Против получателя открыто уголовное дело, связанное с незаконными переводами денежных средств без согласия клиента.
Перевод имеет необычные признаки, такие как нестандартная сумма, необычное время выполнения операции или частота переводов.
Необычная активность на телефоне клиента (например, если перед переводом отправитель длительное время разговаривал по телефону или получал много СМС-сообщений от неизвестных номеров).
Обнаружена информация о том, что операция была осуществлена без согласия клиента.
Но судя по историями появляющимся в сети, чаще всего всплывает пункт 7 и запрос о возврате приходит со стороны отправителя средств.
1 минута
6 августа 2024