342 подписчика
Как закон о возврате украденных средств затрагивает крипторынок и P2P
В июле 2023 года Госдума внесла поправки в закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», год спустя закон вступил в силу, и теперь банки обязаны проверять все денежные переводы и не допускать мошеннических операций. Объясняем, как это касается крипторынка.
В ряде источников в сети появилась одна и та же тревожная информация:
«Россиянам блокируют счета во всех банках из-за нового вида «мошенничества» на криптобиржах. После принятия закона 161-ФЗ о платёжных системах любой пользователь, совершивший перевод на счёт, может обвинить получателя средств в мошенничестве, после чего его счета во всех банках будут заблокированы. Один из трейдеров обменял крипту через p2p на Bybit, а спустя несколько дней получил требование от банка вернуть средства. Документы и другие доказательства, подтверждающие добровольный перевод средств покупателем, ни к чему не привели: сразу несколько банков заблокировали трейдеру счета без возможности снять средства, а ЦБ внёс его в чёрный список».
Около минуты
5 августа 2024