7 подписчиков
Добрый день, друзья!
С сегодняшнего дня вступает в силу новый закон, который требует от банков приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Если банк все же выполнит такой перевод до истечения этого "периода охлаждения", он обязан будет вернуть деньги клиенту в течение 30 дней. Центральный банк будет контролировать соблюдение этого закона финансовыми учреждениями.
Эта база данных формируется на основе информации, предоставленной банками и операторами платежных систем. Если клиент заявлял о мошенничестве, данные о получателе попадут в эту базу. Обязанность возврата денег распространяется даже на случаи, когда клиент сам под влиянием мошенников совершил операцию.
Даже если клиент настаивает на переводе или пытается повторить его во время двухдневного "периода охлаждения", банки обязаны приостановить операцию. Клиент будет уведомлен о приостановке, причинах и сроках. Если через два дня клиент все же захочет перевести деньги на тот же подозрительный счет, банк выполнит операцию без дальнейшей ответственности. Эти ограничения не касаются зачисления заработной платы или социальных выплат.
С 25 июля банки также обязаны приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. Блокироваться будут переводы на счета, с которых ранее совершались мошеннические операции, даже если данные не передавались в базу ЦБ. Банки будут учитывать данные от других организаций и информацию о возбужденных уголовных делах в отношении получателей средств.
Банки должны предупреждать клиентов о подозрительных переводах, но если клиент подтверждает операцию, она будет выполнена при отсутствии данных о получателе в базе ЦБ. Также банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, занимающимся выводом и обналичиванием похищенных денег.
По данным Центрального банка, в 2023 году мошенники похитили у клиентов банков 15,8 миллиарда рублей, что на 11,5% больше по сравнению с прошлым годом.
1 минута
25 июля 2024