Найти тему
26 подписчиков

📊 Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля:


Ключевой аспект управления инвестициями — это умение правильно рассчитывать годовую доходность вашего портфеля.

Знание этого показателя помогает оценить эффективность ваших инвестиций и принимать обоснованные решения.
Давайте разберёмся, как это сделать правильно.

1. определение доходности каждого актива
Первым шагом является расчет доходности каждого актива в вашем портфеле за год. Доходность включает как прирост капитала (разница между ценой покупки и ценой продажи), так и полученные дивиденды или проценты.

Формула расчета доходности актива:

Доходность = конечная стоимость − начальная стоимость + дивы : нач. стоимость × 100 %

Пример:
Вы купили акции компании за 1000 рублей, а в конце года их стоимость составила 1200 рублей. За год вы также получили 50 рублей дивидендов.

Доходность = 1200 − 1000 + 50 : 1000 × 100 % = 25 %

2. Взвешивание доходности активов в портфеле
Следующим шагом является учет доли каждого актива в вашем портфеле. Это необходимо для расчета взвешенной средней доходности.

Формула взвешенной доходности:
Взвешенная доходность
= ∑ (Доходность актива × Доля актива в портфеле)

Пример:
Ваш портфель состоит из трёх активов:

Акции — 40% портфеля с доходностью 25%
Облигации — 30% портфеля с доходностью 10%
ПИФ — 30% портфеля с доходностью 15%

Взвешенная доходность
= (25%×0.4)+(10%×0.3)+(15%×0.3)=10%+3%+4.5%=17.5%

3. Учет комиссий и налогов
Не забудьте учесть комиссии брокера и налоги, которые могут снизить вашу реальную доходность.

Формула расчета доходности с учетом комиссий и налогов:

Чистая доходность = Взвешенная доходность − Комиссии − Налоги

Пример:
Если ваши комиссии и налоги составили 2.5% от общего дохода, то чистая доходность будет:

Чистая доходность=17.5%−2.5%=15%

4. Оценка и анализ результатов
После расчета годовой доходности важно провести анализ:

Сравните вашу доходность с индексом #IMOEX
Оцените риск, связанный с вашим портфелем (волатильность, соотношение риск/доходность).

Определите, достигли ли вы своих финансовых целей.

🌟Правильный расчет годовой доходности вашего портфеля позволяет объективно оценить его эффективность и корректировать инвестиционную стратегию.

S.Mironenko | Подписаться
📊 Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля: Ключевой аспект управления инвестициями — это умение правильно рассчитывать годовую доходность вашего портфеля.
1 минута