242 подписчика
Банки обязали блокировать переводы на подозрительные счета и возмещать гражданам похищенные деньги
С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять реквизиты получателей любых денежных переводов с целью выяснить, не находится ли счёт в базе мошеннических.
Если счёт ранее был замечен в мошеннических схемах, банк должен предупредить об этом отправителя. Перевод заморозят на два дня, чтобы у человека было время передумать и не подтверждать платёж.
Если банк не проверит подозрительный счёт и деньги уйдут мошенникам, банк должен будет возместить клиенту переведённые деньги в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего клиента (60 дней — в случае трансграничного перевода).
Также при поступлении информации от МВД, банки обязаны отключить доступ к дистанционному обслуживанию для лиц, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег.
О других важных законодательных новинках июля 2024 рассказываем здесь
9 июля