2,08 млн подписчиков
👛 ЦБ РФ расширил список признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов
Отмечается, что приказ об обновленных критериях вступит в силу с 25 июля 2024 года. Вот новые требования:
▪️Банки должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем, совершались мошеннические операции;
▪️Приостанавливаются такие переводы даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, а остались только в собственной базе кредитной организации;
▪️Также банки будут обязаны учитывать информацию от сторонних организаций, например, сотовых операторов о том, что переводу предшествовала подозрительная телефонная активность;
▪️Также в числе добавленных критериев - информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Эти данные банк может получать по любым каналам, не только от правоохранителей.
Около минуты
11 июля 2024
277 читали