14 подписчиков
Всем привет!👋
☺️Сегодня хочу рассказать немного о фильме, который скорее всего видели многие - «Игра на понижение», а также о главных героях фильма.
💪Фильм вышел в 2015.
📎Фильм рассказывает про ипотечный и экономический кризисе в Америке. Основан на реальных событиях, которые случились в 2007-2008.
Если говорить по простому, в Америке был финансовый пузырь по ипотечным кредитам, который лопнул и обрушил не только экономику Америки, но мировую.
📌Фильм «Игра на понижение» поможет понять более лучше финансовую грамотность. Первоисточником фильма стала книга Майкла Льюиса «Большая игра на понижение. Тайные пружины финансовой катастрофы».
🍿В фильме четко показывают, что бывает если банки выдают ипотеки населению всем без разбора, не думая, что же может произойти.
Банки предполагали, что выдавать кредиты можно каждому и даже если человек не мог платить кредит, он будет платить долги, иначе у него могли забрать дом. Такая система в банках была очень для них прибыльна и считалась одна из самых надёжных.
Но по итогу ипотечных кредитов была выдано настолько много, что в конечном итоге и повлекло кризис. Люди лишились своих домов, банки своей прибыли - по простому как я уже говорил - лопнул финансовой пузырь.
👋Итак, теперь, о главном персонаже фильма - Майкл Бьюрри, американский финансист, менеджер, основатель хедж-фонда Scion Capital, LLC, которым управлял с 2000 по 2008.
В фильме Майкла Бьюрри сыграл Кристиан Бейл.
Изначально Майкл отучился на медицинском и работал в ординатуре в неврологическом отделении. Работал примерно по 16 часов, но дополнительно занимался инвестициями.
И тут явно хорошо подходит фраза «Если человек хочет, то он этого добьется», в скорее Бьюрри ушел из медицины и открыл свой хедж-фонд.
Бьюрри был болен синдрома Аспергера, который характеризует серьезными трудностями в социальном взаимодействии, но это не помешало ему разбираться хорошо в инвестициях. Этот человек один из первых предсказывал, что рынок недвижимости и ипотечных кредитов рухнет.
📎Что же такое игра на понижение? Майкл начиная с 2004 начал скупать страховые полисы недвижимости и дефолтные свопы на низкокачественные ипотечные облигации.
По итогу рынок низкокачественных облигаций начал привлекать все больше и больше внимания, многие инвесторы начали делать как Майкл и в 2007, начинает происходит то, что говорил Бьюрри. Поднимается волна невозвратов по ипотекам, это приводит к банкротству многих банков и инвестиционных фондов.
💪📈Бьюрри заработал на этом около 800 млн долларов.
Чистая прибыль составляла около +500%. Несмотря на такой хороший заработок, Майкл закрыл свой фонд и взял перерыв.
📌Второй один из главных персонажей - Стив Эйсман. В фильме его имя было изменено на Марк Баум - он пытается понять, почему же рынок ипотечных кредитов перегрет, а также возможен ли реально дефолт в будущем. Баум понимает, что массовые невыплаты по ипотечным кредитам вопрос времени.
Баум и его команда также начинается скупать свопы и узнают о синтетических CDO.
😕В конце фильма мы видим, что Марк сомневается в своих действиях, ведь деньги которые он получит - это деньги обычных людей потерявших все, что имели в своей жизни, за счет которых пытаются устранить последствие кризиса, но тем не менее он закрывает сделку.
📍Также в фильме представлены механизмы работы рынка простыми примерами, ванна с пенной - финансовый пузырь, уха не первой свежести — портфель ценных бумаг с разным рейтингом, игра в казино — ставки на CDO.
📌CDO - ценные бумаги, которые обеспечивают долговые обязательства.
📌Синтетические CDO - синтетическая облигации, обеспечивающие долговые обязательства связанные с рисками по ипотечным кредитам, с помощью дефолтных свопов.
📌Кредитный дефолтный своп (CDS) - финансовый своп, покупаемый для страхования от кредитного риска.
🏆Фильм получил премию Оскар за лучший адаптивный сценарий.
Всем спасибо!📈📈📈
Мой Телеграмм канал:
Мой профиль в Тинькофф Инвестициях:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/sterh1995?utm_source=share
3 минуты
15 июня 2024