13 подписчиков
✍ Портрет финансового советника
❓Кто он?
Безусловно, финансовый советник обязан:
1⃣ иметь высшее профильное образование (финансовое, экономическое), также дополнительное образование в рамках повышения квалификации в сфере финансового консалтинга.
2⃣ состоять в одной из саморегулируемых организаций (можно проверить по ФИО в открытых реестрах СРО Национальной ассоциации специалистов финансового планирования (НАСФП), Ассоциации международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС). В СРО входят сертифицированные специалисты, которые ежегодно обновляют присягу (обязуются действовать исключительно в интересах клиента и соблюдать стандарты сервиса) и дорожат своей репутацией.
Членство в СРО дает возможность советнику быть в курсе всех изменений в сфере финансового законодательства и интересных возможностей, которые появляются на рынках. СРО также является «библиотекой коллективного разума», к которой советник может обратиться в нужный момент за помощью. К слову сказать, всех знаний в сфере финансов в одной голове не вместить 🧠
3⃣ иметь многолетний опыт личных инвестиций. Езде на велосипеде не научишься, не набив шишек, а научить другого и подавно не сможешь.
4⃣ иметь многолетний опыт консультирования клиентов по финансам.
Даже шутка есть: если финансового советника не прикончили давние клиенты, значит, с ним можно работать.
5⃣ иметь за плечами жизненный опыт. Каждый этап жизни имеет свои особенности и финансовые приоритеты. Чем старше становится советник, тем выше его насмотренность и способность уберегать своих клиентов от ошибок.
Примечательно, что в странах с развитыми финансовыми рынками консультирование называют «бизнесом седых волос», поскольку требуется долгая практика, чтобы точно разобраться во всех личных обстоятельствах клиента и дать верные рекомендации для сохранения и приумножения его благосостояния.
☝ Не путать: финансового советника с инвестиционным советником.
Инвестиционный советник помогает подобрать инвестиционный портфель в соответствии с целями, риск-профилем инвестора, сроком инвестиций и иными вводными данными. Это профессиональный участник рынка ценных бумаг, предоставляющий индивидуальные рекомендации о ценных бумагах и производных финансовых инструментах, сделках с ними. Его деятельность регулируется ЦБ РФ.
Финансовый советник занимается более широким спектром задач: прорабатывает финансовые цели и пути их достижения, анализирует текущее финансовое состояние, заботится о надежном фундаменте для инвестиций, консультирует по широкому диапазону финансовых инструментов и инвестиционных возможностей на краткосрочную и долгосрочную перспективу, помогает сформировать финансовую стратегию, не упуская из виду налоговое и пенсионное планирование.
Таким образом, финансового советника характеризует комплексный подход. Инвестиционного советника можно считать специалистом, который выполняет лишь часть функций финансового советника.
❓Когда лучше обращаться за помощью к финансовому советнику?
Ошибочно полагать, что нужно обладать целым капиталом для обращения к финсоветнику, и только.
🔥 Тем, кто хочет распоряжаться деньгами грамотно, финсоветник поможет:
➡️ объективно оценить текущее финансовое состояние;
➡️ управлять деньгами;
➡️ решить финансовые проблемы;
➡️ выстроить финансовую стратегию;
➡️ заложить фундамент для роста благосостояния.
📈 Здесь важно - не откладывать, а начать действовать. Для начала, связаться с советником, задать уточняющие вопросы.
#финансовыйсоветник #финсоветник #финансовыйплан #финансоваястратегия
2 минуты
17 июня 2024