1571 подписчик
Сегодня поговорим про ребалансировку портфеля.
У каждого инвестора своя стратегия и, в зависимости от неё, составлен план покупок и каждому инструменту отведена определённая доля.
Но никто не может предугадать, что будет с тем или иным активом в ближайшем будущем. Баланс роста и снижения разных инструментов периодически нарушается. Сегодня растут фонды ликвидности и золото, стоят акции и падают облигации. Через год ситуация может полностью изменится. В таком случае, начнут расти облигации, а фонды ликвидности могут стать менее интересными, из-за снижения ключевой ставки. Купи и держи - хорошая стратегия. Но чтобы иметь больший доход, нужно обязательно пересматривать свой портфель раз в пол года - год. И, либо докупать просевшие активы, либо продавать сильно выросшие и перекладывать в те, которые пока снизились. Я конечно не имею ввиду перекладывание в рисковый третий эшелон, упавший на 90 % и непонятно, зачем купленный.
Рисковые активы приносят больше всего прибыли, но спать спокойно, имея в портфеле только их, будет сложновато.
Поэтому желательно иметь также, например, облигации, фонды ликвидности, золото.
Ребалансировка портфеля снижает риски, увеличивает прибыль, даёт возможность быть спокойным за свои инвестиции.
Но не забывайте, что делать её нужно не чаще раза в пол года - год. И желательно, имея ИИС типа Б, чтобы не терять на налогах. Более частая ребалансировка - это минус дополнительные комиссии. И ситуация в политике и экономике не меняется с большей частотой, чтобы это было необходимо.
Делаете ребалансировку портфеля?
Имеете защитные активы?
1 минута
18 апреля 2024