503 подписчика
Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери
💼Портфелю 3 года и 9 месяцев 12 дней
⚡️Доходность 22,54% годовых
💵Размер портфеля: 1 258 211,54 ₽
🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери.
💰Еженедельное пополнение 4300₽
За прошедшую неделю докупил 10 шт.17-ти летних ОФЗ $SU26238RMFS4 [Занимают 5.89% в портфеле ]
Также выплатили купоны по облигациям ГК Самолет БО-П13 $RU000A107RZ0 [Занимают 0.79% в портфеле ]
🔸Облигации в портфеле нужны, чтобы защитить его от инфляции и сильной просадки в кризис. Но нужно внимательно подойти к выбору бумаг, т.к. высокую доходность могут предлагать менее надежные компании с высоким риском дефолта. Для долгосрочных портфелей важно использовать только надёжные облигации. В данном случае я выбираю длинные ОФЗ которые гарантированно принесут доходность на уровне 12.5%. При этом важно отметить, чем ближе ваш горизонт инвестирования , тем большое защитных актов в нем должно быть и наоборот, чем дольше горизонт инвестирования, тем больше рисковых активов может быть в портфеле.
Тут можно использовать простое правило соотношения возраста и количество облигаций. Пример в 20 лет, соотношение акций и облигаций может быть 20/80, а в 60 лет, когда стабильность дохода становится жизненно важной, распределение может быть уже 60/40. В данном портфеле целевая доля облигаций составляет 20%, как раз чтобы передать портфель в управление ребенка, после его совершеннолетия.
Подписывайтесь
и ставьте лайки! Спасибо.
💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке:
🟨Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
1 минута
12 марта 2024