20 подписчиков

💰Как открыть и сохранить банковский счет за рубежом?

В инфополе много сообщений о закрытии счетов россиянам в Турции, на Кипре и прочих юрисдикциях. Разбираем, в чем именно проблема и как ее решить.

✔️Во-первых, процесс проверки новых клиентов, банковский комплаенс, стал за последние годы по всему миру гораздо сложнее, чем все годы до этого. И, в связи с геополитическими событиями, банки попросту боятся открыть счет человеку, не проверив все действующие списки санкционных лиц (а их много!).

✔️Во-вторых, многие банки боятся открывать или сохранять счета россиянам. Чтобы самим не получить предписания от регуляторов.

❓Как решить ситуацию?

Оформить постоянный статус в стране, где хотите иметь банковский счет. Если у вас будет документ, подтверждающий право проживания, вы сможете обезопасить себя максимально от последующего закрытия счета. Например:

📍 Турецкий Denizbank на прошлой неделе разослал письма части клиентов из России с просьбой срочно предоставить документы, подтверждающие право проживания. Это может быть ВНЖ или даже инвестиционное гражданство.

📍Узбекский Ipak yuli Bank («Ипак Йули») разослал своим клиентам из России сообщение с просьбой предоставить персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ). Для его оформления необходима временная регистрация в стране.

📍Источники в СМИ утверждают, что в крупнейших банках ОАЭ стало практически невозможно открыть счет компании, а в банках «второго эшелона» появились новые требования и для физических лиц. Например, обязательный вид на жительство, проживание в ОАЭ не менее 90 дней и прочее.

Если вы физически не планируете находиться в стране, где имеете счет в банке, то могут возникнуть проблемы. Нет 100% страховки

‼️Итак, проживать в одной стране, и иметь счета в другой юрисдикции, но при этом не быть резидентом, уже не получится. Такой метод управления капиталом больше не работает. Чтобы управлять своими деньгами на международных площадках, нужно получить ВНЖ или инвест. гражданство.

Обратитесь за консультацией в @APEXchat_bot

💰Как открыть и сохранить банковский счет за рубежом? В инфополе много сообщений о закрытии счетов россиянам в Турции, на Кипре и прочих юрисдикциях. Разбираем, в чем именно проблема и как ее решить.

1 минута

6 марта 2024