11 подписчиков

KYC — преимущества и аргументы против

KYC (Know Your Customer или Know Your Client, Знай своего клиента) — процедура, которая помогает финансовым сервисам идентифицировать и проверять своих пользователей. Это необходимо в рамках политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В рамках KYC провайдеры финансовых услуг запрашивают у клиентов информацию, подтверждающую личность. Например, это может быть фото паспорта или выписка из банка.

KYC помогает предотвращать правонарушения, а не реагировать на них

Главные преимущества KYC:

1. Кредиторам легче оценивать свои риски, зная личность и финансовую историю клиента.

2. KYC помогает в борьбе с кражей личных данных и другими видами финансового мошенничества.

3. KYC — это превентивная мера по борьбе с отмыванием денег.

4. KYC повышает доверие клиентов к финансовым сервисам, помогает следить за безопасностью и подотчетностью.

Аргументы против KYC:

1. Существуют дополнительные расходы, связанные с выполнением проверок KYC, которые часто перекладываются на клиента в виде комиссии.

2. У некоторых людей нет необходимых для KYC-проверки документов или фиксированного адреса. Все это затрудняет для них доступ к определенным финансовым сервисам.

3. У безответственных провайдеров может быть слабая защита данных, и тогда взломы могут привести к краже не только средств, но и вашей личной информации.

4. Есть мнение, что KYC противоречит идее децентрализации криптовалют.

1 минута

4 марта 2024