Допустим, у вас есть капитал — миллион рублей и вы можете ежемесячно пополнять его на 12 000 рублей. Цель — накопить 2,5 миллиона через 5 лет. Чтобы достичь цели, нужна доходность 10% — значит, можно вкладывать деньги в низкорискованные активы: акции голубых фишек, ОФЗ и ПИФы.

Другая ситуация: у вас есть миллион рублей, вы можете ежемесячно дополнительно вкладывать 12 000 рублей. Но ваша цель — через 10 лет сформировать такой капитал, который позволил бы жить на дивиденды. Допустим, 20 миллионов рублей. Тогда вам нужна доходность 30% годовых — значит, нужно вкладывать не только в низкорискованные активы.

Что такое стратегия инвестирования и как её выбрать

Инвестиционная стратегия — план, согласно которому инвестор совершает сделки. Обычно в нём описано, в какие активы вкладывать деньги, на какой срок инвестировать, когда актив покупать и когда — продавать, какой процент от депозита тратить на один актив.

Стратегий огромное количество: кто-то торгует только акциями банков и покупает их на 30% депозита, кто-то торгует всеми акциями российских компаний и берёт их на 5% депозита. Если вы не знаете, как выбрать стратегию, можно использовать готовые.

Например, есть известная стратегия Dogs of the Dow (дословно — «собаки Доу», имеется в виду индекс Доу-Джонса). По ней покупают 10 акций с самыми высокими дивидендами из индекса Доу-Джонса. Каждый год портфель пересматривают. Эту стратегию можно адаптировать для российского рынка — покупать дивидендные акции, входящие в индекс Мосбиржи.

Ещё можно взять за основу всепогодный портфель Рэя Далио. Его считают устойчивым к любым потрясениям на рынке. Вот из чего он состоит:

30% — акции;

40% — долгосрочные облигации со сроком погашения от 10 лет;

15% — среднесрочные облигации со сроком погашения 5–10 лет;

7,5% — золото;

7,5% — товары.

Под товарами понимают продукты, которые торгуются на бирже. Это медь, нефть, пшеница, лён, хлопок, картофель, каучук и многие другие.

1 минута

29 февраля 2024