47 подписчиков
↗ Эта информация пригодится вам, поэтому прошу дочитать до конца.
⚡Проблема мошенничества в кредитно-финансовой сфере является очень актуальной. В 2022 году телефонное и интернет-мошенничество лишило людей 14,2 млрд рублей. За три квартала 2023 года объем похищенных средств составил почти 11,8 млрд рублей.
При этом совместная работа Госдумы, Банка России и правоохранительных органов позволили предотвратить за 9 месяцев 2023 года хищения на сумму около
3,3 трлн. рублей.
⚡Государство и банки практически не могут помочь в тех случаях, когда человек самостоятельно переводит свои средства злоумышленникам. В случае, если банк смог определить получателя средств как мошенника и предупреждает об этом клиента, не редки случаи, когда клиент не доверяет банку и настаивает на проведении операции. Спустя время человек
осознает, что был обманут. Он обращается в банк и полицию, но не успевает получить помощь, т.к. мошенники быстро выводят деньги со счетов.
⚡Также существует проблема, когда люди неосознанно помогают мошенникам. Таких людей называют дропперами. Они используют счета для вывода и снятия похищенных денег. Причем, к ним относят и тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и тех, кто передает свои карты скупщикам. Люди оформляют на себя банковские карты и за деньги
передают их скупщикам. Затем эти карты используются в схемах мошенников. На карты поступают похищенные у граждан деньги, а дальше дропперы снимают их или переводят средства на другие карты. В основном, это молодежь. При этом
необходимо осознавать, что дропперская деятельность — это совершение уголовного преступления, предусмотренного статьёй 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет. В настоящее время готовится законопроект об ужесточении уголовной ответственности для дропперов.
⚡В июле этого года вступит в силу принятый нами закон, направленный на борьбу с мошенничеством (антифрод). Если банк допустит перевод денег на мошеннический счёт, который находится в специальной базе Банка России, он будет обязан возместить клиенту эти деньги. Сделать это банк обязан в течение 30 дней после получения заявления от пострадавшего человека. Предусмотрен и двухдневный период, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции он уведомит клиента, и за это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтвердить перевод.
⚡В целях защиты от мошеннических действий:
1️⃣ не передавайте никому свои банковские карты и их реквизиты, пароли от интернет-банка и коды из СМС. Сотрудники Банка России не предлагают оформить кредит,
не запрашивают личные сведения, необходимые для финансовых операций (ПИН-код, CVC-код с обратной стороны банковской карты, паспортные данные, ИНН, СНИЛС и прочие);
2️⃣ не переводите деньги незнакомцам, даже
если они представляются полицейскими, сотрудниками ФСБ России или Банка России. Государственные органы не обзванивают людей. Никаких «единых», «безопасных» и «специальных» банковских счетов не существует;
3️⃣ проверяйте, действительно ли Вам звонит близкий человек, а не мошенник. Большую популярность у мошенников
набирает искусственный интеллект, благодаря которому Вам могут позвонить голосом ваших родственников или друзей
и просить перевести деньги.
⚡В целях противодействия мошенничеству на официальном сайте Банка России (cbr.ru) в разделе «Информационная безопасность» создан подраздел…
2 минуты
9 февраля 2024