31 подписчик
Иногда банки отказывают клиентам в проведении операций по счету или ограничивают дистанционное обслуживание, если возникают подозрения в рамках федерального закона №115-ФЗ.
🚦Существует так называемый банковский светофор, который делит клиентов на три группы в зависимости от степени риска: низкий – «зеленый», средний – «желтый», высокий – «красный».
🗣️В Центробанке рассказали, какие правила соблюдать, чтобы не попасть в «красную» зону:
🔸Информируйте банк и налоговую, об изменениях в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, и проверяйте актуальность записей в реестрах.
🔸Подробно и внимательно заполняйте платежные документы.
🔸Оперативно представляйте документы по запросу банка.
🔸Не дробите бизнес на много разных фирм.
🔸Минимизируйте расходы наличными и не снимайте их в большом объеме.
🔸Проверяйте самостоятельно контрагентов.
🔸Ведите мониторинг поступающей корреспонденции, вовремя представляйте отчетность и платите налоги.
📃Если банк по итогам проверки документов решил вас отправить в «красную зону», то вы можете обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России. После проверки данные о рисках клиента будут доведены до всех кредитных организаций с помощью платформы «Знай своего клиента».
❗️Но иногда, чтобы вернуть свое доброе имя, предпринимателю может потребоваться до полугода. Поэтому в «красную зону» лучше попадать не стоит, а соблюдать «правила гигиены» и быть аккуратными !
✅ Подписывайтесь на наши ресурсы:
1 минута
6 февраля 2024