808 подписчиков

📌Как определяется риск-профиль и зачем он нужен

Риск-профиль — это оценка участника рынка к возможному риску. Иными словами, сможете ли вы рискнуть частью капитала или всем капиталом ради большего дохода или же не способны справиться с «просадкой» портфеля более, чем на 5%. Риск-профиль зависит от личности инвестора, целей и сроков инвестирования.

Риск-профиль нужен для того, чтобы правильно распределять активы в своем портфеле.

🟧Выделяют три основных риск-профилей:

🟠Консервативный

🟠Рациональный

🟠Агрессивный

Среди ценных бумаг наименее рискованными считаются облигации, особенно если они государственные. Далее по нарастанию риска идут акции, затем срочный рынок, а потом рынок криптовалют.

✔️Важно понимать, что, чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Именно поэтому ОФЗ, как максимально надежные, не славятся большими доходностями, в то время, как на рынке криптовалют люди могут за месяц в 10 раз увеличить капитал, НО потом могут за неделю весь его потерять.

Соотвественно, если Вы консервативный инвестор, бОльшую часть вашего портфель должны составлять ОФЗ или корпоративные облигации надежных эмитентов. Если же Вы рациональный инвестор и готовы пойти на незначительный риск для получения повышенной доходности, то в Ваш портфель можно смело добавлять акции крупных компаний с долей до 40 % от общих вложений. И, наконец, если Вы агрессивный инвестор и можете позволить себе значительные риски, то в этом случае доля акций может составлять до 80 % от всего портфеля. Остальная доля делится между облигациями, деривативами и криптовалютой.

🚩Конечно, все эти разделения условны, так как среди вышеописанных бумаг также встречаются рискованные и менее рискованные. Поэтому при выборе активов обязательно проводите оценку компании и инструмента для инвестирования.

Было полезно — 🔥

#грамотность

@fbl_31

1 минута

29 января 2024