70 подписчиков
🔄 Перебалансировка портфеля: Почему это важно?
Привет, финансисты! Давайте поговорим о важном аспекте управления инвестиционным портфелем – перебалансировке.
Почему перебалансировка важна:
🎯 Сбалансированный риск: Рынки постоянно меняются, и активы в твоем портфеле могут расти или снижаться в разном темпе. Перебалансировка помогает удерживать желаемое соотношение между активами, поддерживая уровень риска, с которым ты комфортен.
📉 Минимизация риска: Перебалансировка помогает уменьшить риск, связанный с конкретными активами. Если, например, акции в твоем портфеле стали слишком большой частью, перебалансировка поможет уменьшить зависимость от них.
Пример:
Представь, что у тебя был портфель с 60% акций и 40% облигаций. В течение года акции выросли, и теперь составляют 70% твоего портфеля. Чтобы вернуться к желаемому балансу, тебе нужно продать часть акций и купить облигации.
🔁 Как это работает: Продав акции (часть того, что сильно выросло), ты зафиксируешь прибыль, и затем используешь эти деньги для покупки актива (в данном случае, облигаций), который сейчас недооценен.
Таким образом, перебалансировка – это как "подтягивание" твоего портфеля, чтобы он соответствовал твоим целям и терпимости к риску. Помни, что это стратегия долгосрочного успеха!
1 минута
24 января 2024