1120 подписчиков
💵Сколько заплатит Сбер?
Сбер
МСар = ₽5,9 трлн
Р/Е = 5,5 (из расчета по МСФО LTM)
📊 Главное из отчета Сбера за 2023 год
- чистый процентный доход: ₽2,3 трлн (+37%);
- чистый комиссионный доход: ₽716 млрд (+17%);
- чистая прибыль: ₽1,49 трлн (рост в 5 раз);
- рентабельность капитала: 24,7%;
- активные физлица: 108,5 млн (+2,1 млн с начала года);
- ежемесячные пользователи СберОнлайн: 81,9 млн (+3,3 млн с начала года);
- розничный кредитный портфель: ₽15,6 трлн (+29,4% с начала года);
- ипотечный портфель: ₽10,1 трлн (+40% с начала года).
Кроме того, банк заявил, что сохраняет цель по дивидендным выплатам за 2023 год не менее 50% от прибыли по МСФО.
Бумаги Сбера (SBER и SBERP) растут на 1%.
📎Кстати
Сбер опубликует отчет по МСФО за 2023 год 29 февраля. А уже 9 февраля "большой зеленый банк" обещает обнародовать сокращенные результаты за январь 2024 года.
🚀Мнение аналитиков МР
Это тот случай, когда все получили то, чего ожидали. Бизнес Сбера давно оправился от геополитических потрясений 2022 года и предсказуемо продолжает процветать.
Мы считаем, что банк заплатит дивиденды за прошлый год в размере ₽33 на акцию. С такой дивдоходностью (11,8% к текущим котировкам) и низкой ценой самой акции Сбер выглядит на данный момент самым интересным предложением среди компаний финансового сектора. Пока что инвесторам стоит держать бумаги Сбера.
❓Кто, если не Сбер?
Не Сбером единым, как говорится... Банковский сектор России довольно широко представлен на фондовой бирже. Из него аналитики MP выделяют две акции.
1. Совкомбанк (SVCB), который прямо сейчас торгуется с низкими мультипликаторами (P/E = 2,4х, P/B = 1,1х) при отличных показателях (его отчетность вы можете запросить у нашего Эй-бота, написав название или тикер).
2. Тинькофф (TCSG). Но это идея "на потом". Вчера MP писал, что после переезда в акциях банка образуется риск "навеса". Если котировки на этом фоне значительно просядут, бумаги можно смело подбирать. Сейчас акции дороговаты (P/E = 9,1х, P/B = 2,5х).
1 минута
17 января 2024