14 подписчиков
Налоговые вычеты: какие бывают?
Пока отдыхаем, к формату ежедневных постов вернемся со следующей неделе. Есть время подготовиться к 2024 и почитать книги.
Вот завершился 2023, самое время подавать на налоговые вычеты. Чтобы их получить нужно платить НДФЛ (спасибо, кэп).
Давайте попробуем разобраться как можно уплаченные налоги оптимизировать.
Инвестиции:
1)Вычет по ИИС типа А - 52’000 максимум
Надо было внести до конца декабря сумму, чтобы сегодня можно было подать. Я уже подал на вычет - максимальная база это 400’000 рублей.
Причем, за меня это сделал брокер, в тинькофф достаточно написать в поддержку.
2)Сальдирование убытков.
2022 у многих был убыточным, а 2023 прибыльным. Допустим, вы потеряли в 2022 году 50’000 рублей, а в 2023 заработали 100’000 рублей.
Тогда ваш налог за 2023 будет 13’000 рублей, но по факту за 2 года вы заработали 100’000-50’000=50’000 рублей и налога заплатить должны на 6’500 рублей.
И вам должны вернуть 13’000-6’500=6’500 рублей.
Вернуть излишне уплаченный налог можно через подачу декларации 3-НДФЛ, более подробно написано тут.
Недвижимость:
1)Покупка квартиры - 260’000 рублей максимум
Тут можно вернуть 13% от стоимости квартиры, но с суммы не более 2 миллионов рублей.
Причем, только с одной квартиры в жизни.
Пример: я купил квартиру в 2023, и уже на следующий год (2024) могу подать на вычет.
И получить свои 260’000 рублей.
2)Проценты от ипотеки - 390’000 максимум
Тут тоже, 13%, тоже один раз в жизни и с одного объекта.
Максимальная сумма уплаченных процентов 3’000’000- тут и берутся 390’000 рублей.
Причем, нельзя проценты перенести на другой объект, можно только на одну квартиру.
В совокупности на квартиру можно получить вычет в 650’000 рублей.
Если в браке, то на 650’000*2=1’300’000 рублей.
Можно получить и на мужа, и на жену - главное чтобы налоги платили.
Образование и здоровье:
1)Обучение свое и ребенка
2)Расходы на лечение и приобретение лекарств.
3)Благотворительность
4)Спорт (абонемент в фитнес зал, расходы на физкультурно-оздоровительные мероприятия за 2022 год и позднее)
Тут лимит на все в совокупности это 120’000 рублей (120’000*13%=15’600 рублей вычета максимум).
Ну и можно увеличить базу на 50’000 рублей за образование каждого из детей. И безлимитный налоговый вычет есть на дорогостоящее лечение.
Понятно, что это не такая большая сумма к вычету, но тем не менее, копейка рубль бережет.
Резюме:
Процесс везде примерно похожий, подаем 3-НДФЛ в налоговую и нам возвращают часть уплаченного НДФЛ. Сейчас процесс стал попроще, спасибо цифровзации налоговой. А так нужно в среднем 3-4 месяца ждать с моменте загрузки всех документов до получения налогового вычета на карту. Хотя могут и быстрее начислять - все зависит от вашей налоговой.
#налоги
2 минуты
4 января 2024