15 подписчиков
🎄 Что должен успеть инвестор до Нового года? По сути всего 2 рабочих дня осталось до Нового года. И у каждого инвестора (и кто только собирается им стать) ещё есть шанс «выжать» из уходящего года деньги и создать мощный задел для успешного 2024 года. Итак, что нужно успеть сделать до Нового года:
🏃♂️ открыть 3-летний индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), если у вас его нет. С января будет доступен только пятилетний ИИС. И желательно пополнить счёт в декабре, чтобы уже в следующем году получить в виде налогового вычета до 52 000 рублей 🔥
🏃♂️ получить налоговый вычет за 2020 год (за расходы на лечение, учёбу и т.д.). В январе будет уже поздно.
🏃♂️ оптимизировать налоги. Если какие-то позиции в вашем портфеле находятся в красной зоне, убыточны — можно их сейчас продать, зафиксировать убыток для уменьшения налога к уплате, и тут же откупить эти бумаги обратно (как это работает, читайте здесь).
И на это остался один четверг, поскольку Мосбиржа с 31 июля перевела торги акциями и облигациями на единый расчётный цикл T+1 — если вы продадите в пятницу, они будут произведены в следующем году, в следующем налоговом периоде.
🏃♂️ и, пожалуй, самый важный пункт — скорректировать личный финансовый план (если его нет, срочно заводите). Проанализируйте таблицу доходов и расходов, найдите дыры в бюджете и пропишите способы оптимизировать расходы, подумайте над дополнительными источниками дохода, рассмотрите надёжные фининструменты для инвестиций (например, растущий рынок краудлендинга), и чётко сформулируйте свои финансовые цели на следующий год с конкретными сроками достижения.
Используйте оставшиеся дни декабря по максимуму, чтобы новый 2024 год стал успешнее и денежнее, чем уходящий!
#советыброкера
#инвестброрекомендует
Подписывайтесь на наш уютный Телеграм-канал — там самая ценная информация и самая большая наша аудитория!
1 минута
27 декабря 2023