3 подписчика

🔶Какие же инвестиционные возможности упустил мой клиент?

🔸И какие возможности для сохранения денег есть у всех нас на фоне окружающей нас действительности?

🔹Мой клиент Сергей, руководитель не маленькой фирмы. У него 10 сотрудников, он, его зам и главный бухгалтер, всего 13 человек. Как часто бывает, он так любил свое дело, что почти всю прибыль вкладывал обратно в бизнес. И гордился этим. Он же развивал бизнес. Но! Резерв не создавал, не видел в этом смысла.

Хотя, программу накопительного страхования жизни для своих сотрудников по групповому тарифу GEIP он попросил меня ему показать и сделать расчеты (кому интересно описание этого тарифа, можно посмотреть на сайте компании Medlife).

🔹И, знаете, что самое интересное, когда мы с ним встретились спустя 16 лет, он пришел на встречу с этим расчетом. Программу тогда не открыл, причин находил много, главная в нехватке времени и, как обычно (Аксана меня поймет) уходил от решения вопроса, чтобы еще подумать.

🔶Так, в итоге, чтобы он получил, если бы тогда открыл программу?

Показываю расчет. Срок программы 15 лет. Смотрите!

Себе и заму по $3000 годовая премия, главбуху $1000, всем сотрудникам по $300. По групповому тарифу, помимо его накопительной части, застрахован каждый сотрудник и на каждого сотрудника на непредвиденный случай прописан наследник. Все, как в программе на одного человека EIP. Я о ней уже рассказывала очень подробно.

Но, если нужно, друзья, можем повторить, напишите.

Идем дальше. Страховая выплата по этому тарифу почти $158000. Он должен был вносить на счет такого тарифа по $10000 ежегодно на всех. Доллар тогда был 27,18 р. И, в общем 270 тыс р в год, для их компании это было ни о чем. Легко. Это была посильная сумма. Но, увы...

🔸Конечно, я его спросила, сумел ли он сохранить хоть какие-то деньги, ведь прибыль была всегда, даже в самые трудные времена. Нет, все, что удавалось откладывал также и уходили. Вот, друзья, как не крути, упущенная его выгода в $158000 (эквивалент в рублях 14,222 млн р), лично меня сильно впечатляет. А как вас?

1 минута

22 декабря 2023