64 подписчика
#полезное
Еще немного про фейковые магазины в Телеграм. На скриншоте к посту типовой диалог мошенника с потерпевшей. Стоит обратить внимание на то что указаны реквизиты физического лица, в частности МТС банка. Прелесть банка МТС, как и ОЗОН банк, тинькофф и прочих "цифровых" банков это возможность выпускать ноунейм-карту без прохождения на первом этапе расширенной верификации.
Мошенник берет купленные паспортные данные, оформляет онлайн карту и начинает собирать переводы, после определенного лимита, обычно от 15 тыс руб до 50 тыс руб он переводит с этой карты дальше на уже "проверенного дропа".
Когда Вы обращайтесь с опротестованием или отменой операции, на счете куда Вы отправляли деньги, ничего нету. Естественно, что банк блокирует карту в связи с обращением потерпевшего и блокирует ее, но денег там нет.
Самое банальное и простое, если очень хочется сделать перевод физическому лицу:
1. Запросите паспортные данные тому кому делаете перевод
2. Попросите оформить расписку в получении денежных средств в счет оплаты услуги или товара. Такое практикуется, когда сотрудник компании принимает деньги и потом уже сам оплачивает товар на фирме.
Если продавец отказывается давать данные или делать расписки, лучше не покупайте ничего, очень высока вероятность, что Вас просто обманут на деньги.
1 минута
12 декабря 2023