91 подписчик
📊 Банк России на официальном канале (https://t.me/centralbank_russia), сообщил о выявлении нелегалов, которые маскируются под ломбарды.
Регулятор сообщает, что на рынке появились компании, которые под видом оказания услуг по хранению имущества фактически выдают займы под его залог и работают, маскируясь под ломбарды. При этом они не включены в государственный реестр ломбардов, который ведет Банк России, не соблюдают законодательные требования к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору.
Это не первое сообщение ЦБ о схеме хранения. В апреле 2023 года директор департамента ЦБ Валерий Лях уже высказывался о ней на официальном сайте ЦБ https://cbr.ru/press/event/?id=14707
⚠️ ЦБ предостерегает граждан от обращения к таким организациям и разъясняет, чем это опасно:
▪️нелегалы подменяют договоры займа договорами хранения
▪️проценты по ним могут существенно превышать значения, установленные для легальных участников рынка
▪️имущество, переданное нелегалам, не подлежит страхованию, тогда как для ломбардов это обязательное требование
▪️нет гарантии, что клиенту нелегала выплатят деньги при реализации вещи.
Сведения о компаниях с признаками лжеломбардов ЦБ вносит в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также сообщает о выявленных случаях правоохранителям для привлечения к административной и уголовной ответственности компаний и их руководителей.
На канале «Ювелир и закон» неоднократно писали о случаях выявлениях и о возбуждении дел в отношении псевдоломбардов- хранителей (например здесь https://dzen.ru/media/juvelex/prokurory-oshtrafovali-ocherednogo-hranitelia-kotoryi-fakticheski-osuscestvlial-652763a3fe9a2034210e8136 и здесь https://dzen.ru/media/juvelex/v-petropavlovskekamchatskom-sud-oshtrafoval-psevdolombardhranitel-za-65163df721fecc012df93c43).
Использовать схему хранения в июне 2023 года ломбардам предлагал президент Лиги Ломбардов Михаил Унксов и директор ООО «Унксофтхран» Сергей Бобков. При этом, ломбарды, которые решились на такую схему обнаружили, что схема хранения не предусмотрена в ГИИС ДМДК и отражение операций по ней невозможно (подробнее здесь - https://dzen.ru/media/juvelex/v-iiune-2023-goda-prezident-ligi-lombardov-mihail-unksov-i-direktor-ooo-64d078e9a5fc731041078013).
1 минута
15 ноября 2023