🛡Почему банк может заблокировать ваши счета - делается это, конечно, для безопасности.
Но, если вы попадете в такую ситуацию, для снятия блокировки придется приложить немало усилий.
🔴Поэтому избегайте ситуаций, которые не характерны для вашего бизнеса. Порядок в бухгалтерских документов - один из немаловажных факторов.
Основные признаки сомнительных операций, которые обозначают банки:
➡️Избегайте нехарактерных для вашего бизнеса операций:
1️⃣ Необычно большое количество контрагентов-физлиц.
2️⃣ Значительные объемы операций по списанию или зачислению средств, нехарактерных вашему бизнесу.
➡️ Короткий промежуток времени между зачислением и списанием денег.
➡️ В течение недели средний остаток денег на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10 процентов от среднедневного объема операций по банковскому счету. 👉🏻То есть вы выводите 90% денег в день получения.
➡️ По рс не проходят операции по уплате налогов и взносов за ИП и работников.
🔹 Поступление суммы, нехарактерной для вашего бизнеса.
Такие операции могут предостановить и попросить предоставить документы, подтверждающие ее законность и реальность.
➡️ Не прописываете подробно в назначении платежа за что и по каким документам вы платите контрагентам.
🔹 Получаете платежи от контрагентов без конкретизации основания платежа.
🔍Для подтверждения законности таких операций и для разблокировки р/с у вас могут потребовать предоставить документы, подтверждающие ее законность и реальность. Поэтому бухгалтерские документы должны быть всегда в порядке.
С бухгалтерскими документами мы всегда готовы помочь - для записи на консультацию пишите @Buhgalter_strelkova
1 минута
30 октября 2023