Доходность в DeFi
Основные способы инвестирования в DeFi и природа дохода.
Для начала нужно понимать, что DeFi - это смарт-контракты.
Простыми словами это программы помещенные в интернете при помощи
технологии блокчейн.
И для того, что бы смарт-контракты работали им нужна ликвидность.
И мы с вами можем ее предоставить, и получить за это доходность.
Варианты предоставления ликвидности:
Лендинг-протоколы (от 2% до 30%)
Это аналог банков. Можно придти в лендинг-протокол и внести
депозит или взять кредит.
Из внесенных средств на депозит лендинг протокол выдает кредиты.
Ставки на депозиты составляют от 2% до 30% годовых.
DEX-биржи (до нескольких сотен %)
Это пункты обмена. Как в аэропорту например. Один человек хочет
поменять одну валюту на другую, для этого приходит в DEX-биржу.
За каждый обмен пользователи платят небольшую комиссию. И эта
комиссия распределяется между биржей и поставщиком ликвидности.
Мы можем бирже предоставить криптовалюту и зарабатывать на каждом
обмене.
Доходность зависит от выбранных активов и может достигать
нескольких сотен процентов.
Мосты (2%-15%)
Для того что бы перевести одну монету в другую сеть существуют
мосты.
Мы можем предоставить ликвидность мостам и зарабатывать % от
каждой транзакции.
Торговые платформы (до несколько сотен% годовых)
Есть торговые платформы, которые предоставляют кредит трейдерам
для торговли с плечом до 50х. Они создают пулы ликвидности.
Мы можем предоставить в этот пул ликвидности монеты и зарабатывать
на кредитах трейдерам.
Стейкинг (от 3% до 20%)
Мы отправляем наши монеты в смарт-контракт и они там блокируются.
Благодаря заблокированным монетам происходит подтверждение транзакций в
блокчейне.
За каждую транзакцию отправитель платит комиссию и эту комиссию
получает поставщик ликвидности.
Есть еще деривативы, оптимизаторы доходности и другие DeFi
протоколы.
Что важно понимать?
То, что доходность в DeFi органическая. Она формируется из
комиссий, которые платят другие пользователи.
В традиционных финансах всю доходность забирают банки и брокеры.
В децентрализованных финансах основную доходность получают
поставщики ликвидности.
Я когда первый раз это осознал, понял невероятную перспективность
DeFi.
DeFi развивается очень быстрыми темпами. Сейчас в DeFi
заблокировано более 45 млрд. $.
Это очень мало и поэтому сейчас в DeFi неприлично высокие
доходности.
Думаю, лет через 5 предоставить ликвидность в DeFi, будет такой же
нормой, как сейчас открыть депозит в банке. Доходности будут правда уже сильно
меньше.
О крипте знают хоть что то 10%-15% людей.
Разбираются в DeFi 1% от тех, кто что то знает о криптовалютах.
Сейчас открыто окно возможностей в DeFi.
А пользоваться им или нет уже дело сугубо личное🤔
2 минуты
13 октября 2023