160 подписчиков
🏡 Ксения и ее путь к финансовой стабильности для улучшения жилищных условий 🏡
👩👧👦 Ксения – 31 год, госслужащая, мама двоих малышей, живущая в Москве. Она и ее семья мечтают о лучшем жилье.
🏦 В 2018 году, по совету банковского менеджера, они решили инвестировать в ПИФ с акционной стратегией для увеличения семейных сбережений. Казалось, это хороший план...
📉 Но в начале 2020 года стоимость паев резко упала, и Ксения столкнулась с проблемой – она не могла быстро вывести деньги и были высокие комиссии за погашение паев.
🤷♀️ Понимая, что ей нужна помощь, Ксения обратилась к независимому инвестиционному советнику. Специалист помог ей определить ее финансовый профиль, учесть ценности и поставить долгосрочную финансовую цель.
💼 Затем советник создал для Ксении портфель с пониженным уровнем риска, но с более привлекательной доходностью по сравнению с ПИФом. Теперь ее инвестиции были более устойчивыми и подходили под ее финансовые цели. РЕЗУЛЬТАТ: За период с мая 2020 г. по сентябрь 2021 г. (1,5 года) рынок рос динамично, стоимость портфеля превысила 1,006 млн.руб, среднегодовая доходность составила 65% уже за вычетом всех налогов при пониженном уровне риска.
Это было более чем на 15% больше чем у стратегии упомянутого ПИФа, а еще бы предстояло заплатить комиссию за погашение паев.
А эффект мог бы быть еще больше при сопровождении портфеля советником.
💪 Ксения на пути к финансовой стабильности! Урок: всегда обращайтесь к профессионалам, когда дело касается финансовых решений. 📈 Подробнее о кейсе
1 минута
27 сентября 2023