7303 подписчика
➡️ Банк Приморье: отчет РСБУ за 2 квартал 2023 года
Компания по-прежнему не публикует отчеты по МСФО, поэтому разбираем РСБУ.
🟢Кредитный портфель 20,7 млрд рублей, +5,8% кв/кв.
🟢Процентные доходы 1,3 млрд, +7,3% кв/кв.
🟢ЧПД 0,54 млрд, -12,7% кв/кв.
🟢ЧПД после резерва 0,55 млрд, -16,7% кв/кв.
🟢ЧКД 0,15 млрд, -53,8% кв/кв.
🟢Чистая прибыль 0,18 млрд, -77% кв/кв.
Несмотря на рост кредитного портфеля и процентных доходов, ЧПД упали на 12,7% кв/кв на фоне удорожания фондирования. С чем это связано сказать трудно, так как в отчете детали не раскрываются.
ЧПД после резерва снизились еще больше, так как объем распускаемых резервов уменьшился в четыре раза, с 40 до 9 млн рублей. Если в третьем квартале банк снова станет их наращивать, то можно ожидать еще большего падения по этому показателю.
Опять же непонятно, почему в два раза упали ЧКД, причем до уровня первого квартала 2021 года. Динамика по всем показателям у банка, наверное, самая худшая в секторе, и пока ничего не предвещает еще улучшения.
Текущая капитализация компании составляет 10,5 млрд рублей. За последние два квартала банк суммарно заработал почти миллиард рублей. То есть, сильно дорогим его не назовешь, но привлекательно он с текущими показателями вообще не выглядит. Я бы пока держался от этой истории подальше, есть варианты лучше.
1 минута
26 сентября 2023
127 читали