7314 подписчиков
➡️ РосДорБанк: отчет РСБУ за 1 полугодие 2023
Компания по-прежнему не публикует отчеты по МСФО, поэтому разбираем РСБУ. К сожалению, в нем не раскрываются финансовые результаты 1 полугодия 2022 года, поэтому ниже сравниваю их с 1 половиной 2021 года.
🟢Кредитный портфель 27 млрд рублей, -1.5% к 31.12.2022.
🟢Процентные доходы 1,78 млрд, +87% к первой половине 2021 г.
🟢ЧПД 0,88 млрд, +51,4%.
🟢ЧПД после резерва 0,64 млрд, +37,8%.
🟢ЧКД 0,24 млрд, +41,6%.
🟢Чистая прибыль 0,26 млрд, +92%.
За первую половину 2023 года банк заработал прибыли почти столько же, сколько за весь прошлый год, и на 17% меньше, чем за рекордный 2021 год (0,3 млрд). То есть, даже без рассмотрения показателей в динамике видно, что у компании все хорошо. В этом году скорее всего выйдут на рекордную прибыль.
Текущая капитализация 3,9 млрд. Если во второй половине года ожидать таких же результатов, как и в первой, то могут выйти на 0,5 млрд прибыли, что дает форвардный P/E в размере 7,8. Если судить по средним показателем в секторе, то банк скорее оценен справедливо и какой-то идеи в их акциях не видно.
Около минуты
20 сентября 2023
137 читали