34 подписчика
Проверка физ. лица. | Часть 3 из 6.
Проверку всегда начинаем с физ. лица. Не важно, как юридически будут оформлены отношения между инвестором и инвест-проектом, главное понимать – за каждым проектом стоит человек и проверку мы начинаем с него.
Для этого отправляем представителю проекта в вотсапп или телеграмм шаблон сообщения:
Здравствуйте, Имя!
Пришлите пожалуйста ваши данные:
- Ф.И.О.
- Серия и номер паспорта
- Прописка
- ИНН
- Дата Рождения Они нужны для проверки вас, как (основателя компании, поручителя, залогодавателя).
– Ссылки на соц. сети
После проверки смогу продолжить диалог по инвестированию в ваш проект.
Так же пришлите кредитную историю, заказать можно здесь - https://nbki.ru/judicial/ - с помощью ГосУслуг. И электронную выписку ЕГРН, заказать можно через портал - https://www.gosuslugi.ru/
* * * * *
Данные, которые мы получим, позволят на бесплатных ресурсах проверить физ. лицо.
Что проверяем и на что внимание обращаем:
– Действительность паспорта,
Если паспорт не действителен, это звонок в колокол, но можно уточнить причину у представителя.
– Исполнительные производства,
Это значит, что приставы работают по физ. лицу и он уже что-то кому-то должен.
– Налоговые задолженности,
Покажет ответственность и выполнение обязательств перед налоговой. Если физ. лицо не выполняет обязательства перед ней, то почему будет выполнять перед вами?
– Судебные разбирательства,
Если есть, нужно разбираться в причинах, в больших компаниях часто судятся, но как правило это суды с клиентами, поставщиками или рабочими.
– Нахождение в розыске,
Без комментариев.
– Банкротство,
Если физ. лицо уже банкротилось, то лучше искать другой проект.
– Дисквалифицированные лица,
Отношение с государством. Помните, что только государство сможет помочь вернуть ваши средства, если проект их не захочет выплачивать.
– Кол-во зарегистрированных юр. лиц.
Если больше 3-х нужно понять причину. Желательно, что бы собственник был сфокусирован на одном проекте.
– Кредитная история,
Как физ. лицо выполняет обязательство перед инвестором в виде банка, если не может вернуть банку по ставке 15-25%, то почему он сможет вернуть вам по ставке 30%+?
– Недвижимое имущество,
Если есть, то хорошо. Если нет, лучше уточнить причину.
– Ссылки на соц. сети,
Публичный, рассказывает про развитие бизнеса – отлично,
Обычные соц. сети с фото из школы, университета – хорошо,
Нет соц. сетей – плохо, но не критично.
Публичный, рассказывает как инвесторы стали с ним миллиардерами и изменили свою жизнь с неадекватно высокой доходностью – ужасно. Пример – финико.
* * * * *
Мы проводили эту проверку с помощью exсel-файла, по времени занимала 3-7 минут, файл можете получить запросить тут → https://t.me/roshchupkin_tools_bot
2 минуты
20 сентября 2023