13,4 тыс подписчиков
Читатель делится своей инвестиционной стратегией (см. скриншот). Мы показали эту стратегию нашему эксперту финансовому советнику Катерине Путилиной (https:/...a). И спросили, что тут можно улучшить. Вот ее мнение:
“Если вклад имеет короткий срок и предназначен для оперативного доступа к средствам, то чаще всего он выполняет функцию финансовой подушки безопасности.
Доходность по вкладам не обгоняет инфляцию, а сами вклады являются средством накопления и сбережения средств, но приумножить деньги они не в состоянии. Тогда как портфель лежебоки формируется из активов, которые призваны увеличить капитал, и при этом довольно ликвидны.
Если же говорить про недвижимость в портфеле лежебоки, то доля недвижимости обычно не превышает 10% от суммы общего капитала, и чаще всего инвестируется в фонды недвижимости, а не напрямую в квартиру на уровне строительства.
Если же доля недвижимости в общем капитала больше половины, то ни о какой диверсификации речь не идет, увы.
Также при формировании портфеля лежебоки важно учесть, что для достижения целей по обеспечению финансовой стабильности и роста капитала, также необходимо включить и другие активы, такие как инвестиции в ценные бумаги (акции, облигации, фонды), драг.металлы, недвижимость и т.д. Это позволит диверсифицировать риски и получить более высокий потенциальный доход.
Таким образом, вклады могут являться важной частью финансовой подушки, а портфелю лежебоки для достижения максимальной эффективности и защиты от инфляции рекомендуется включить разнообразные активы, учитывая индивидуальные финансовые цели и риск-профиль инвестора”.
Больше финансовых лайфхаков в нашем Телеграм канале
1 минута
4 сентября 2023