1336 подписчиков
В результате «вымирания» слабых банков в кризисные периоды риск не покидает банковскую систему, а перераспределяется в ней, показало исследование на данных США периода Великой депрессии.
Высокорискованные банки на грани банкротства зачастую покупались более крупными, имеющими больше связей внутри финансовой системы. И это заканчивалось «перетеканием» риска в более «здоровые» кредитные организации.
🔷Каждое поглощение приводило к росту риска банка-покупателя на 25%;
🔷в последующий после банковского кризиса год общий системный риск увеличился на треть.
Несмотря на исторический датасет, выводы актуальны и сейчас, свидетельствуя о необходимости внимательнее относиться к практике слияний «хороших» банков с «плохими», считают авторы исследования.
Около минуты
11 сентября 2023