1228 подписчиков
Спасет ли новый сервис от Центробанка от санкций платформы ЗСК (личное мнение)
Широко анонсированный сервис под названием “Проверка наличия сведений об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций” в ближайшее время будет запущен “в массы”.
Этот сервис появится на сайте ЦБ, НО! единственную информацию, которую он выдаст при запросе - это получил ли ваш контрагент “красную карточку”.
Сервис НЕ заточен отвечать на важные для бизнеса вопросы.
Суть рисков:
- какова степень риска (низкий или средний)?
- какие основания для присвоения степени риска?
- дата установления степени риска?
Сервисом НЕ раскрывается.
Для получения ответа отнесен ли потенциальный контрагент в “красную”, высокорисковую зону предпринимателям предстоит
- через специальный раздел сайта ЦБ отправить запрос,
- подтвердить, что полученные данные не будут переданы 3-м лицам.
В результате вы узнаете находится ли ваш партнер в группе высокого риска.
Степень полезности нового Сервиса, конечно же, могла бы быть и выше.
Единственным его плюсом станет возможность бесплатно и достоверно “предохраниться” от сотрудничества с высокорисковыми клиентами и не попасть под карательные санкции ЗСК.
Для бизнеса на сегодня не существует единой базы для изучения потенциального контрагента со 100% гарантией достоверности.
Для доказательства проявления должной осмотрительности предпринимателям по-прежнему приходится изучать “черные межбанковские списки” или обращаться к нам, к экспертам за детальной проверкой.
1 минута
25 августа 2023